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  购车 杨先生准备给太太购买一辆新车

2017-04-04 10:06

  家庭财务状况诊断

  杨先生家庭理财目标如下。

  杨先生家庭现金、活期存款流动性资金较多,定期存款和国债属于固定类收益资产配置占比大,投资资产占比小,说明杨先生投资风险属性为保守型

  杨先生家庭每月开支8000元,杨太太喜欢做美容和保养,每月支出2000元,儿子每月教育以及生活杂项支出3000元,杨先生每月在外边交际应酬费用2000元,家庭每年外出旅游费用8万元,赡养双方父母的费用每年6万元。杨先生家庭中不动产占总资产比例为27.6%。用于投资变现的资金占总资产比例72.4%,说明有一定投资实力。

  换市区住房 由于居住地距市中心较远,在路途耽误时间较多,不方便日常生活,计划三年之内调换到市区中心住房。

  杨先生家庭资产负债和收支情况分别见表1、表2。

  教育金准备 两年后儿子小学毕业,需要准备中学教育金5万~10万元,并开始积累出国留学所需大笔资金。

  购车 杨先生准备给太太购买一辆新车,方便妻子、孩子出行。

  理财目标